银行回顾了自我检查报告模型

银行回顾了自我检查报告

设置绳墨和直线度，并将规则设置为方圆。合规是风险管理的要求。对我们的金融业来说，这是为了使我们的所有业务活动都符合相应的法律、法规和监管要求。20XX年，结合第八个安全年的工作要求，各省级分行继续推进合规教育活动。我行根据自身实际情况，在本部门开展了各种专题教育和业务检查，通过开展合规学习教育和自查，增强了风险控制意识，强化了合规管理理念。现将合规建设自查自纠工作报告回顾如下:

一、合规风险管理概况

【/h/】20Xx年上半年，为进一步牢固树立安全第一、安全增效的理念，积极有效推进安全年度的案件防控和风险防范，我行制定并下发了20XX年* *支行安全年度公司业务条线专项检查计划，认真梳理了20XX年以来的各项业务检查，如内控工作专项检查等。20XX年末余额的企业信贷业务及20XX年以来新增的存单质押、20XX年保理业务到期检查、省级国库外汇业务和集中支付业务检查、贷后管理月度贷后团队统计报告等。，检查涵盖了公共线路的各个部门，涉及的业务范围很广，包括各种专项检查，将定期检查和必要的检查结合起来，力求尽早发现各种业务中存在的问题，并及时纠正，防止问题的发生。同时，我们不会放松对人员因素的合规检查，从领导到员工都要进行一系列的合规教育和培训，如每季度一节课、每节课一次讲座、晨间案例学习、专题研讨会等。，发展公司的生产线合规系统，建立合规文化。

二.审查系统建设和实施是否符合

(1)管理层对此高度重视，以身作则，举旗带头。

【/h/】结合领导对每季度一节课的要求，副行长* *作了题为《向* *学习，做一个光明的* *，遵守标准》的报告，对公司各业务条线、各部门的全体员工和公账户经理进行了廉洁从业教育，并对* *银行关于廉洁自律和参与者合规的相关规定和要求进行了审核；支行领导班子成员和各部门主要负责人参加了省分行组织的领导廉洁教育指导讲座。各部门领导在日常工作之外，通过自学，按时完成了各项廉洁自律规定的学习任务，深入思考，积极实践，重点把握了45条不准确的含义，全面提高了廉洁自律意识。

(2)落实日常合规工作，使合规工作有坚实的基础并得到落实。继续开展一课一讲的主题教育，大力宣传安全年活动的相关要求，部门和班组长定期召开小组讨论，加强沟通，及时了解员工的思想动态，部署工作，提出合规要求，有效提高全体员工的安全合规意识；金融业的政策和管理措施更新很快，要及时将最新的措施传达给部门的各个岗位，并组织学习。例如，中国银行业监督管理委员会最新要求，如果单笔流动资金贷款超过1000万元，必须采用委托支付方式，但原标准为3000万元；根据各部门业务发展阶段的分工，营销岗严格按照各项业务操作规程开展新业务，贷后管理部实施新业务首次授信检查和存量业务季度定期检查，每月检查公司贷款客户档案，每月汇总上报公司贷款贷后管理情况，使业务发展有章可循、有控制、有反馈、有规范；根据要求，我与部门员工就* *支行营业场所社会治安综合治理、消防安全和安全生产管理、营业场所安全员和义务消防队员的工作目标签订了责任书，并邀请消防专业人员组织安全培训。

(3)组织合规自查自纠，消除隐患，追求安全效益。

首先，团队的内部自检与各种外部检查相结合，严格按照系统要求发现问题，并如实报告各种潜在问题，无论大小，以便在问题发生前进行预防。忽略或忽略一个小细节问题可能会造成很大的伤害，这充分说明了这个道理。二是通过整改发现问题，坚持不放过原则，明确责任，逐一落实。如分支机构实行员工积分制，定期召开积分人员参加培训，解决各种问题，让员工了解原因，从根本上纠正各种不符合现象。第三，调查员工违规行为，主要针对商业贿赂、虚假开户、客户资料丢失等重大违规行为，及时了解员工行为趋势。

(4)开展合规体系建设，建设合规文化，持续改进创新工作。

首先，实施日常学习制度，督促员工定期更新合规知识框架，确保合规工作的常态化，如* * * * * * * * *、* * * * * *支行20XX安全年活动计划等各种合规教育文件。提高合规业务水平和案件防范能力，推进支行整体风险管理能力建设；其次，每个团队都需要在分工范围内创新、优化和修改业务流程，以满足内外部环境变化的要求。例如，我行制定了《××支行贷后管理办法》和《××支行中小企业贷后管理办法》，明确了各项管理要求，使合规工作有章可循，有章可循，有利于对工作成果的评估，并通过二次绩效分配积极应对员工，努力实现评估目标；三是以身作则，每季度评选合规明星，及时组织合规经验交流，制作平面展板加强宣传，强化合规意识。四是推行合规评估制度，将合规工作与二级分配绩效挂钩，合规建设与员工收入挂钩，引导员工积极参与合规建设。

总体而言，大部分部门团队的精细化管理、业务流程的有机衔接、内外部检查的结合、基础工作与改进工作的结合，增强了风险控制和规范操作的意识。让合规成为基本前提和运营的重要组成部分，努力覆盖每一个业务环节，渗透到每一个员工的头脑中。不仅要有章可循，还要从上至下进行高层动员和基层响应，让每个员工都成为合规文化建设的倡导者、策划者和推动者，在全行贯彻诚信行为准则，为客户建立最佳服务。

三。发现的问题和后续步骤

在这次自我检查和自我纠正中发现了两个主要问题。一是每月检查通报企业贷款贷后管理情况，评估通报一季度客户经理贷后管理情况。在检查过程中，发现存在拖欠好利息、产品覆盖不达标等问题，目前正在实施整改；第二，发现大量盖有企业公章的客户收据和重要的空白色凭证存放在个别企业客户经理的工作台上。经过训练和学习，这个问题已经基本解决了。

下一步，我们分行将采取三大措施。一是业务条线应主动开展日常和定期合规自查，积极向合规部门提供合规风险信息，积极支持和配合合规部门监控和评估合规风险。第二，开展有效的合规培训和教育，包括对新员工的合规培训和测试，以及对所有员工的定期合规培训。第三，培育合规文化。开展持续渗透教育；鼓励基层员工及时发现和报告合规风险和风险；及时总结具体操作中的经验和做法，加强合规文化的有效传承。