实施声誉风险自查报告模式

执行声誉风险自检报告

今年以来，XX市XX区协会坚持标本兼治、重在治本的原则，牢牢把握制度、实施和监督三个环节，以制度实施年活动为载体，从全面建设合规风险管理体系入手，狠抓五到位，做好合规管理、监督、 检查和整改合规经营，进一步规范经营行为，预防事故发生，有效促进辖区农村信用社又好又快发展。主要做法是:

对此非常重视，组织和领导已经到位

年初，盟领导班子将合规管理纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评估后择优的重要内容，并坚持不懈地努力。一是成立领导小组，以党委书记、主席为组长，纪委书记、监事会主席为副组长，管理团队和部门负责人为成员。它负责组织、检查和监督整个活动，审计、监督和安全部具体负责这项工作。二是分别制定了系统实施年活动和合规管理与合规运行自查自纠的实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，具有针对性。三是落实第一责任人制度，工会主管与信用社董事、信用社董事与员工签订《合规经营自查自纠责任书》。协会领导和部门负责人按照分工履行职责，认真履行职责，率先垂范，以身作则，努力做合规领导，为深化改革、促进发展奠定基础。

重视合规意识教育，并就地培训和学习

为了提高全体员工，特别是新进青年员工的合规意识，首先，协会将制度措施、财务职业道德、法律法规以及自省协会成立以来引进的各种案例作为学习和培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化学习法律、理解规则、遵守纪律和遵守制度的意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内，美联社组织了X个培训班，培训对象为XXX人，其中90%以上是一线员工，使大家真正认识到内部控制优先、制度第一的重要性，了解和熟悉了本岗位内部控制的重点，积极防范和发现风险。三是采取自学、集中学习、分散学习、岗位交流学习、互动讨论学习等形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全工作理论与实践》等业务书籍。同时，结合实际案例防控，将典型案例预警教育融入活动中，进行案例分析，总结经验教训，标本兼治。工会监察部随时收集相关典型案例，认真分析原因，并定期以文件形式上报，增强了学习的针对性。每个人都写学习笔记和经历，并进一步加深对系统的理解和再理解。第四是用激励机制来检验学习效果。10月中旬，采用了自下而上的选择方法，所有信用社和协会都推荐了

XX名员工举行了合规知识竞赛；11月下旬，全组织管辖的XXX员工参加了省协会不同岗位的系统学习考试，考试结果与员工目标责任考核和来年岗位聘任挂钩，通过率为99%。

加强基础管理，落实岗位责任制

加强基础管理、规范柜台操作是提高工作效率、减少差错、预防事故的永恒主题。年初，鉴于我区部分营业网点一线岗位严重不足，规章制度难以落实。一是本着精简高效的原则，根据用工制度改革方案，考虑全辖网点的业务规模、服务对象、业务量等因素，合理确定××个岗位，合并××个低效网点；第二，它面向社会，招募人才，聚集人才。XX名大中专毕业生被公开聘为短期合同工，XX名计算机、法律、财务审计等专业技术人员被委托给省协会。经过岗前培训，他们都充实到了一线岗位，在一定程度上缓解了人员短缺和内部控制实施困难之间的矛盾。三是根据《商业银行合规风险管理指引》的要求，美联社设立了合规风险管理部门或合规风险管理岗位，并制定了合规风险部门的职责和岗位职责。第四是建立流程库。在审计、监察和安全部的领导下，在财务、信贷、人事和办公室部门的全力配合下，重新制定了会计、出纳和信贷的职责。按照一个业务一个手册、一个流程一个制度、一个岗位一套制度的要求，细化了各项业务的操作流程，防止了违规操作，有章可循。

密切关注体系的实施，并做好监督检查工作

首先，地区协会注重自我检查。制定了《XX农村信用社协会合规管理和合规经营自查工作实施方案》，明确了自查工作的指导思想、工作目标和总体要求，全区信用社全面开展了合规管理和合规经营自查工作。根据2019-20XX年各种现场检查中发现的主要问题，整理出4个方面的16类问题，并以文件形式下发到各机构。连同《2019-20XX年XX省农村信用社各种现场检查中发现的主要问题》和《省联社成立以来各种检查中发现的主要问题》，一并转发各派出机构进行自查。各机构还将对2019年6月25日以来在银监部门、省协会XX办公室、地区协会及自查中发现的各种问题进行整理，整理成文章，分发给每一位员工逐一整改。第二，要特别注意检查。先后开展了真实性、副本空凭证管理、内部控制制度落实、贷款本息检查、财务收支、合规经营、合规经营等专项检查，重点是发现操作程序和管理环节中的漏洞和弊端，对发现的问题下发了XXX整改通知，并指定专人限期整改。第三，做好审计检查工作。美联社审计大队成立后，制定了《审计大队管理办法》，并进行分组划片进行突击检查。按照省联社提出的审计工作要及时、业务要全覆盖的管理要求，已完成对XX网点的序贯审计，并对检查中发现的问题发出整改通知。同时，加强后续审计，强化职责监督。对专项检查、现场审核和顺序审核后的整改落实情况进行审查，确保审核工作的严肃性。第四，注重联合查账，规范操作行为。各信用社每季度对辖区内分支机构(储蓄所)的会计、大额空使用及信用数据进行交叉核对和集中联审，奖优罚劣，并督促现场整改。今年1月至10月，全国所辖信用社组织了XX次联合听证会。第五，加强责任监督，做好离任和任期经济责任审计。今年，我们通过现场检查、民主评议和社会调查，对全区XX信用社高管辞职进行了审计；对高级管理人员的管理水平、职责履行情况和经济责任做出客观、公正和现实的评价。并审核了XX员工在岗位轮换中的辞职。本次审计实施了金额为XXX万元的XXX个人及连带违约责任贷款(含金额为XXX万元的XXX个人违约责任贷款)。被审计人员都写了承诺书，并在限期内达成了贷款回收计划。第六，要注意调查。针对XXX案例和贷款本息的对账

关于反映的问题，从5月到6月，美联社调查了全地区是否有9种人和员工涉及到了经营企业，发现有XX名关键人员经常去高端消费场所，与他们的日常消费和收入不匹配，非正常上班(旷工)，经常违规操作，有不良记录，还有XX名员工在同一岗位上工作超过三年没有轮换。美联社采取积极措施，加强了重点X员工家庭的业务承诺，在规定的期限内纠正自己，有效地纠正和规范了全区信用社对员工的行为，更好地防止了道德风险。第七，注意安全检查。现场检查与电话询问相结合，突击检查与重点抽查相结合，日间检查与夜间检查相结合，共开展XXX次安全检查。同时，本着安全、牢固、经济、实用的原则，对定山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新；新安装和更换报警x单元，维修报警设备XX次。通过开展多种形式的检查，基层信用社的财务、信贷、重点空和内部控制等重点管理得到加强，信用社的管理行为得到有效规范，杜绝了案件的发生。

建立问责机制并调查责任到位

一是事故案例的第一责任人制度和岗位责任制层层落实，每个人都签署了事故预防责任书，明确了各自的责任和义务。二是建立了严格的事故责任认定程序和报告制度，做到有案必查、有案必报、有问必究、有责必究。无论是检查中发现的问题还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，如果符合立案标准和条件，应当及时立案，并及时上报，不得瞒报案件。第三，建立经营者和管理者相互问责的双向机制，经济处罚、组织处理和政治惩戒同步进行。1月至10月，共组织被告诫和谈话的信用社X次，组织通报批评XX次(包括分行、储蓄所)，经济处罚XX人次，罚款XX元，待岗、开除X人、开除X人，给予政治纪律处分等处理8人。红卡给了幸运的人，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保证了整个地区农村信用社业务的快速健康发展。